Projet de développement hôtelier
un tarif journalier moyen stabilisé de 340 $ US
un taux d’occupation de 72 % à partir de la troisième année d’exploitation
Toutes les fonctionnalités de modélisation immobilière
PropFormIQ modélise les opérations de promotion et d’acquisition immobilières avec un seul moteur de calcul testé. Cette page présente toutes les fonctionnalités, classées selon les étapes d’une opération, avec de courtes démonstrations des outils que les analystes utilisent le plus.
Les démonstrations suivent un même projet hôtelier illustratif. Ses chiffres sont des exemples créés pour cette page, et non les résultats d’une opération réelle.
Construire le modèle
Choisissez un type de bien et un type d’opération, puis partez de la configuration guidée ou d’un exemple chiffré. Chaque champ explique son rôle, et les chiffres qui en dépendent changent pendant la saisie.
Augmentez le tarif des chambres, puis l’occupation. Le RevPAR (le revenu des chambres par chambre disponible), la VAN (ce que vaut aujourd’hui la trésorerie future) et le TRI des capitaux propres (le rendement annuel de l’argent des propriétaires) se mettent à jour avant que la section ne s’enregistre.
Sept types de biens
Commerce, bureaux, hôtellerie, résidentiel à vendre, immobilier locatif, usage mixte, ainsi que d’autres lieux et loisirs. Chacun possède ses propres hypothèses de revenus, de coûts, de calendrier, de financement et de vente.
Développer ou acquérir
Modélisez une construction neuve avec ses coûts et son calendrier de travaux, ou l’achat d’un bien existant.
Configuration guidée
Quatre étapes mènent un nouveau projet des informations de base jusqu’au financement et à la vente. Un brouillon inachevé reste dans votre navigateur jusqu’à votre retour.
Modèles de départ chiffrés
Copiez un projet d’exemple chiffré pour Chicago, Londres, Sydney, Dubaï, Singapour, Riyad ou Paris, puis modifiez ce qui diffère dans votre opération.
Une aide pour chaque champ
Chaque entrée indique en termes simples ce qu’elle représente et quel résultat elle alimente.
Champs calculés
Des valeurs comme le RevPAR, le coût par unité de surface et le loyer annuel sont calculées sur le serveur et se mettent à jour pendant la saisie.
Résultats pendant la saisie
La VAN, le TRI des capitaux propres et le bénéfice du développement restent affichés au-dessus du formulaire et indiquent de combien votre dernière modification les a fait varier.
Enregistrement automatique
Chaque section s’enregistre environ une seconde après votre dernière modification, et une ligne d’état indique si tout est enregistré.
Calendrier des coûts
Payez chaque coût en une fois, de façon linéaire ou selon une courbe en S, avec des dépenses plus faibles au début et à la fin, ou dessinez votre propre profil de dépenses mensuelles.
Rôle des loyers et baux
Listez chaque locataire avec les dates du bail, le loyer, la probabilité de renouvellement et les coûts de commercialisation. Le calendrier des baux détermine les revenus mois par mois.
Ventes de lots et paiements des acheteurs
Définissez la composition des ventes, le rythme d’écoulement des lots et les modalités de paiement des acheteurs, y compris les acomptes placés en fidéicommis (confiés à un tiers qui les garde de côté) jusqu’à ce que la construction soit payée.
Exploitation hôtelière
Types de chambres, points de vente de restauration, autres revenus, charges des départements et honoraires, ainsi qu’un pool locatif pour les chambres détenues par des investisseurs.
Lieux et autres usages
Modélisez les lieux de loisirs et d’autres sites à partir de leurs propres moteurs de revenus et de leurs coûts d’exploitation.
Améliorations énergétiques
Ajoutez des améliorations avec leur coût, l’énergie et l’argent qu’elles font économiser chaque année, et voyez en combien de temps chacune est rentabilisée.
Inflation et seconde devise
Indexez les prix sur un indice d’inflation et lisez les rendements hors inflation, ou suivez les rendements dans une seconde devise, à côté de la devise principale.
Devises et unités
Présentez les chiffres dans environ 150 devises avec des taux de change mis à jour toutes les heures, convertissez un projet entier en une seule étape et choisissez parmi neuf unités de surface et de terrain.
Importer des données et les vérifier
Partez des documents dont vous disposez déjà. PropFormIQ vérifie ensuite les entrées et les résultats avant que quiconque ne s’y fie.
Des valeurs lues dans un mémorandum d’information, le document qui présente une opération aux investisseurs, chacune avec la page et les mots dont elle provient. Seules les valeurs cochées sont enregistrées.
Remplir à partir d’un PDF
Votre navigateur lit une brochure, un mémorandum d’information ou un budget de travaux, et l’IA propose des valeurs d’entrée, chacune avec sa page et sa citation. Une valeur n’est enregistrée que si vous la cochez, et les valeurs trouvées sont supprimées au bout de 7 jours.
Importer depuis un CSV ou Excel
Importez un rôle des loyers, un budget de travaux, une composition des ventes, une répartition des logements ou des charges d’exploitation. Associez les colonnes, vérifiez chaque valeur dans l’aperçu, puis enregistrez.
Vérification des hypothèses
Les entrées enregistrées hors de leur plage habituelle sont signalées comme un avertissement à examiner ou comme un problème à corriger avant d’enregistrer un calcul.
Vérifications du projet
Environ 30 contrôles confirment que les résultats sont cohérents, notamment les flux de trésorerie, l’origine et l’emploi des fonds, les soldes des prêts et les parts des partenaires.
Références
Comparez les rendements, le rendement sur coût (le revenu divisé par le coût total) et le taux de capitalisation (le revenu divisé par la valeur) avec les jeux de références importés par votre organisation, ou avec la moyenne de vos propres projets similaires.
Indicateurs de marché
L’inflation et la population publiées par la World Bank pour le marché du projet, mises à jour automatiquement et signalées lorsqu’un chiffre n’est plus à jour.
Emplacement et services à proximité
Une carte du site et des services qui l’entourent.
Actualités du marché
Les derniers titres de l’actualité immobilière sur votre tableau de bord.
Lire les résultats
Un seul calcul produit chaque indicateur, graphique et échéancier, et les mêmes chiffres apparaissent à l’écran et dans chaque export.
Rendements clés
VAN, TRI du projet et des capitaux propres, multiple des capitaux propres (l’argent récupéré pour chaque dollar investi), délai de récupération, bénéfice sur coût et pic de capitaux propres (le maximum d’argent des propriétaires immobilisé en même temps), chacun expliqué en termes simples.
Indicateurs pour le prêteur
Ratio prêt-coût, ratio prêt-valeur, RCSD (combien de fois le revenu couvre les remboursements du prêt), couverture des intérêts, rendement de la dette (le revenu en pourcentage du prêt) et ratio du seuil de rentabilité.
Deux valorisations côte à côte
La capitalisation directe, qui divise le revenu d’une année par un taux de rendement de marché, à côté de la valeur par actualisation des flux de trésorerie, c’est-à-dire tous les flux futurs exprimés en valeur d’aujourd’hui.
Santé du projet
De brefs diagnostics, comme la couverture du prêt, le délai de récupération ou le fait que le projet gagne de l’argent, chacun accompagné de ce qu’il signifie pour cette opération.
Graphiques de trésorerie
Les flux de trésorerie avant et après le prêt, par année ou par mois.
Structure du capital
Comment le prêt et l’argent des propriétaires financent le projet.
Échéanciers
Échéanciers d’exploitation, de dette, de financement de la construction, de ventes et de couverture du prêt, par année ou par mois.
Compte d’exploitation de l’hôtel
Une ligne par département et par point de vente, avec le taux d’occupation, le RevPAR, les marges et les montants par chambre disponible.
Rendements de chaque partie
Les détenteurs de capitaux propres, le partenaire de coentreprise (un co-investisseur) et le promoteur (la société qui pilote l’opération) disposent chacun de leurs propres rendements et de leur graphique.
Tester les hypothèses
Modifiez une ou plusieurs entrées, trouvez la valeur qui atteint un objectif et conservez les cas que vous voulez comparer. Chaque réponse vient du même moteur que le modèle enregistré, et rien ne change tant que vous n’enregistrez pas.
Deux entrées modifiées en même temps, de 20 % à la hausse et à la baisse. La cellule encadrée correspond au modèle enregistré.
Sensibilité
Faites varier une entrée sur une plage de valeurs et voyez comment un résultat réagit.
Grille de sensibilité
Deux entrées à la fois, sous forme de tableau de résultats en couleurs.
Recherche d’objectif
Trouvez la valeur d’entrée qui permet à un résultat d’atteindre votre objectif, par exemple le loyer qui donne un TRI des capitaux propres de 15 %.
Prix du terrain ou d’achat supportable
Le prix maximal que vous pouvez payer pour un terrain ou un immeuble tout en atteignant votre rendement cible.
Demander une simulation
Décrivez un changement avec vos propres mots. L’IA le traduit en modifications d’entrées, et le moteur recalcule le projet.
Alternatives enregistrées
Enregistrez des ensembles nommés de modifications d’entrées et comparez-en jusqu’à huit avec le projet actuel.
Comparaison de scénarios
Donnez plusieurs valeurs à une entrée, par exemple un scénario défavorable et un scénario favorable, et comparez les résultats côte à côte.
Comparaison de versions
Comparez deux versions enregistrées et voyez quelles entrées et quels résultats ont changé.
Financer l’opération
Configurez les prêts et les partenaires selon la structure de l’opération. Les intérêts, les frais et les remboursements sont calculés mois par mois.
Augmentez le rendement préférentiel (ce que le partenaire perçoit avant que le promoteur ne prenne une part plus importante). L’intéressement du promoteur, sa part supplémentaire du bénéfice, diminue.
Structures de prêt
Un prêt hypothécaire dès le départ, un prêt à la construction seul, ou un prêt à la construction refinancé en prêt hypothécaire.
Financement de la construction
Tirages sur le prêt, capacité inutilisée, besoins de financement non couverts, intérêts ajoutés au prêt et commissions d’engagement sur la part non utilisée, mois par mois.
Modes de remboursement
Intérêts seuls avec le solde payé à la vente, amortissement constant du capital après un différé, une part de la trésorerie d’exploitation, ou un ratio de couverture cible.
Financement islamique
Structures Murabaha (une vente au coût majoré d’une marge) et Ijara (une location), avec la notion de profit à la place des intérêts dans les résultats et les exports.
Répartition entre partenaires
Partagez la trésorerie avec un partenaire de coentreprise selon une part fixe, ou selon un rendement préférentiel et des paliers d’intéressement payés à des dates précises.
Apports du partenaire en terrain et en numéraire
Un partenaire peut apporter un terrain, de l’argent ou les deux, et la répartition suit ce que chacun a apporté.
Argent des acheteurs en fidéicommis
Les acomptes des acheteurs de lots sur plan, vendus avant d’être construits, sont conservés puis libérés à mesure que la construction est payée.
Vue du prêteur
RCSD, rendement de la dette et ratio prêt-valeur, présentés comme un prêteur les examine.
Examiner et décider
Les revues portent sur une copie verrouillée du calcul : les modifications ultérieures ne peuvent donc pas changer ce qui a été approuvé.
Un réviseur coche la liste de contrôle et approuve le calcul verrouillé.
Decision Room
Demandez une revue à des collègues avec une échéance. Chaque décision est liée à un calcul accepté et verrouillé.
Liste de contrôle de la revue
Hypothèses, calculs, données de marché et rapport, chacun validé par le réviseur.
File des revues
Consultez les revues qui vous sont attribuées, celles que vous avez soumises et celles qui sont en retard.
Commentaires et décisions
Discutez des éléments de preuve, puis consignez la décision : modifications demandées, approbation ou refus.
Historique des calculs
Des calculs verrouillés que vous pouvez rejouer, avec les écarts par rapport aux entrées actuelles.
Activité du projet
Qui a modifié quel champ et quand, avec la valeur avant et après.
Versions
Conservez plusieurs versions d’un projet et choisissez celle qui sert de version par défaut.
Notes
Prenez des notes sur un projet pour votre équipe.
Poser des questions sur les chiffres
L’assistant du projet explique les résultats enregistrés. Il ne peut ni calculer ni modifier un chiffre, et chaque chiffre d’une réponse renvoie au résultat dont il provient.
Demandez pourquoi le TRI des capitaux propres a augmenté. La réponse cite chaque chiffre qu’elle utilise.
Assistant du projet
Posez des questions sur le projet ouvert et conservez un historique privé de chaque conversation.
Expliquer avec l’IA
Demandez ce qu’une entrée ou un résultat signifie pour ce projet.
Contrôles de confidentialité préalables
Les fonctions d’IA ne s’exécutent que si le fournisseur s’est engagé à ne pas conserver vos données et si tous les contrôles de confidentialité sont validés. Les calculs n’en dépendent jamais.
Examiner des projets ensemble
Un portefeuille est un groupe de projets examinés ensemble. Ajoutez ou retirez un projet, et les chiffres combinés se mettent à jour.
Ajoutez l’hôtel à un portefeuille : la VAN combinée, le rendement annuel combiné et les dépenses se mettent à jour.
Portefeuilles et groupes
Regroupez des projets et imbriquez des portefeuilles dans d’autres portefeuilles.
Résultats combinés
VAN à la première date de début, rendement annuel combiné (le rendement de l’ensemble des flux de trésorerie des projets réunis), investissement total et trésorerie nette.
Trésorerie nette par année
Un graphique des entrées et sorties d’argent du portefeuille, année par année.
Sensibilité du portefeuille
Modifiez en une seule fois les hypothèses de bénéfice et de coût de tout le portefeuille.
Portefeuilles partagés
Donnez à des collègues l’accès à un portefeuille.
Travailler en équipe
Votre organisation est propriétaire de ses projets, et le rôle de chaque personne détermine ce qu’elle peut voir et modifier.
Organisations et rôles
Rôles de propriétaire, responsable, analyste et membre, avec des invitations par courriel.
Gestion des membres
Activez ou désactivez des membres et passez d’une organisation à l’autre.
Connexion en deux étapes
Des codes générés par une application d’authentification, avec des codes de récupération si vous perdez votre téléphone.
Connexion avec Google
Connectez-vous avec votre compte Google.
47 langues
Utilisez PropFormIQ en 47 langues, dont l’arabe et l’hébreu, qui s’écrivent de droite à gauche.
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